Inköp April

April blev en riktig usel månad för mig då jag varit sjuk nästan hela tiden. När jag precis återhämtat mig från den första nära döden upplevelsen och varit pigg någon vecka så kommer nästa omgång. Jag är lite överraskad eftersom jag inte brukar vara sjuk och har nog inte haft en sjukdag de senaste åren.

Senaste veckan har jag varit helt däckad och inte orkat med mycket och knappt kollat vad som händer på börsen. Jag lyckades dock uppbringa tillräckligt med kraft för att logga in och köpa lite nya aktier. Jag har fått mycket utdelningar under månaden så det fanns mycket pengar att handla för och det slutade med att jag köpte detta:

XACT Norden Högutdelande

Atea

Realty Income

Main Street Capital

Största köptet denna månaden blev den börshandlade fonden XACT Norden Högutdelande. I vanliga fall så brukar jag bara fylla på här när jag får lite pengar över men denna gången så ville jag göra ett större köp. Jag vill gärna att detta ska bli ett av mina största innehav men det är en bit kvar dit.

Jag köpte också det sista jag behövde för att nå önskat antal aktier i Atea. Det var bra tajming för sedan kom de med en bra rapport och aktien är upp 15% den senaste veckan.

Jag fortsätter även att fylla på i Realty Income och Main Street Capital. Mest pengar gick till Realty Income den här gången och de börjar närma sig topp tio av mina innehav. Jag vill gärna ha mer Realty Income så jag kommer att köpa mer även nästa månad.


Köpen ökar min årliga utdelning med 2 346 kr.

Återbetalning av källskatt

Den kom till slut, återbetalningen av utländsk källskatt från Avanza. De hade lovat att den skulle betalas ut under första kvartalet och med någon dags marginal så lyckades de hålla sitt löfte.

Det var vid årsskiftet som Avanza meddelande att de skulle förbättra återbetalningen av utländsk källskatt. Från att vi tidigare har behövt vänta i tre år så skulle nu återbetalningen ske årligen. Detta var nog mest ett svar på konkurrenterna som redan skötte detta mycket bättre och snabbare. Därför kan jag tycka att det var lite märkligt att Avanza inte införde t.ex. månadsvis återbetalning eftersom man nu fortfarande ligger efter konkurrenterna. Avanza behöver fortsatt vänta tre år och ligger därför ute med pengarna och då borde det inte var så stor skillnad att betala tillbaka källskatten månadsvis. Men årlig återbetalning fungerar bra för mig. Då tycker jag det finns andra problem som Avanza borde ordna först, som t.ex. att fixa så det går att köpa alla kanadensiska aktier igen.

När man nu ändrar till årlig återbetalning så blev det lite speciellt denna gången när tre års källskatt betalades tillbaka. Jag fick ungefär 69 000 kr tillbaka som jag omedelbart köpte nya aktier för. Som jag skrivit innan så gick nästan alla pengarna till att fylla på mitt senaste innehav, Main Street Capital, men jag köpte också lite Realty Income.

Det är trevligt när det trillar in extra pengar så här, särskilt när portföljen har gått lite trögt den senaste tiden. Det motsvarar ändå tre och en halv månads sparande från lönen och ökade min årliga utdelning ytterligare lite till.

Inköp Mars

Börsen har inte varit snäll mot min portfölj de senaste veckorna men så kan det gå när man äger en hel del aktier inom bank och fastigheter. Jag var uppe på rekordnivåer innan det vände nedåt och nu är det röda siffror för året igen. Då passade det bra att det var dags för lön igen och man får trösta sig med att det blir billigare att köpa nya aktier. Mars är också första månaden med mycket utdelningar och det har redan trillat in del pengar som jag nu handlar upp. Det stora utdelningsregnet kommer dock nästa månad. Detta köpte jag denna gången:

SEB

Cibus

Atea

Main Street Capital

XACT Norden Högutdelande

Aktier i banker står inte högt i kurs för närvarande men jag tror att svenska banker är säkrare än många andra. Det gör att det blir ett bra tillfälle att köpa till lägre pris och denna gången ökade jag i SEB.

Fastigheter är heller inte populärt just nu och Cibus gick ner efter att de gjorde en nyemission. Man kan tycka det är lite konstigt att göra nyemission samtidigt som man delar ut pengar men jag gillar fortfarande Cibus och passade på att öka mitt innehav nu när priset gick ner. Detta blev månadens största köp.

Precis som förra månaden så fyllde jag på Atea och Main Street Capital. Nu har återbetalningen av utländska källskatten börjat komma och då blir det ett större köp i Main Street Capital inom kort.

De sista pengarna spenderades på lite fler XACT Norden Högutdelande.


Köpen ökar min årliga utdelning med 2 446 kr.

Inköp Februari

Lönen från februari sattes i arbete på fredagen förra veckan. De flesta bolag i min portfölj har lämnat sina rapporter och det får mig ofta att se lite annorlunda på vissa innehav. Några innehav blir jag mer intresserad av att öka i medan andra minskar intresset för. Detta köpte jag denna gången för lönen samt månadens utdelningar.

Handelsbanken

Atea

Main Street Capital

XACT Norden Högutdelande

Marknaden gillade inte Handelsbankens rapport och aktien föll. Jag tyckte inte det var så illa samt att jag tror på bankerna den kommande tiden så jag fyllde på mitt innehav. Jag äger aktier i alla storbankerna men Handelsbanken är det minsta innehavet av dem. Detta blev månadens största köp.

Jag vill gärna öka andel norska bolag i portföljen och efter en stark rapport så valde jag att öka i Atea. Jag har ägt aktier i Atea i många år men det var länge sedan jag köpte några aktier. När jag har fyllt på andra innehav så har det gjort att Atea har sjunkit till botten av portföljen och blivit ett av mina minsta innehav. Det tänkte jag ändra på nu och planen är att fortsätta köpa aktier kommande månader.

Jag fortsätter att fylla på mitt senaste tillskott i portföljen, Main Street Capital. Det blev några nya aktier denna månaden också men det stora köpet planerar jag fortfarande att göra när Avanza betalar tillbaka den utländska källskatten.

Ett litet köp gjordes också i den börshandlade fonden XACT Norden Högutdelande.


Köpen ökar min årliga utdelning med 1 721 kr.

Inköp Januari

Förra veckan trillade årets första lön in och då började ytterligare ett år med sparande och köp av nya aktier. Sedan jag öppnade mitt konto hos Avanza så har jag fört över pengar nästan varje månad, det var några gånger i början som jag missade. I början var det bara små summor men målet var att alltid spara något. När jag nu i januari förde över månadens sparande så blev det för 109:e månaden i rad.

För pengarna från lönen och månadens utdelningar så köpte jag som vanligt nya aktier. Denna gången endast från USA och Kanada.

Enbridge

Realty Income

Main Street Capital

Jag fortsätter att fylla på Enbridge och Realty Income precis som förra månaden. Det är två innehav som jag verkligen gillar och jag planerar att köpa mer de kommande månaderna.

Ett nytt innehav letade sig också in i portföljen när jag köpte några aktier i Main Street Capital. Det är lite högre risk i denna typen av bolag men jag har haft dem på bevakningslistan under lång tid och ville gärna äga några aktier. Det kommer dock inte att bli något större innehav. Jag köpte bara några få aktier just nu men planen är att göra ett större köp när Avanza förhoppningsvis snart betalar tillbaka den utländska källskatten.


Köpen ökar min årliga utdelning med 2 165 kr.

Avanza Private Banking

Om man har över 3 miljoner i samlat kapital hos Avanza så har man möjlighet att bli Private Banking kund. Det var ganska längre sedan jag passerade den gränsen men det var först nyligen som jag blev Private Banking kund. Ärligt talat så tycker jag inte det tillförde så mycket värde för mig så det var inget jag hade bråttom att anmäla mig till. Några av fördelarna med att vara Private Banking kund är:

- Inbjudningar till träffar och event
- Bolån med lägre ränta
- Högre ränta på ISK/KF
- Lägre courtage

Träffar och event sker nog i huvudsak i Stockholm så det är inget som är aktuellt för mig. Något bolån har jag inte så det har jag heller ingen nytta av just nu. Det kan bli aktuellt i framtiden så då är det bra att kunna få lägre ränta. Vid årsskiftet så införde Avanza ränta på likvida medel på ISK och kapitalförsäkringar och där får Private Banking kunder lite högre ränta. Jag tycker inte man ska sitta med likvida medel på t.ex. ett ISK och själv så har jag bara små summor så det kommer inte bli mycket i ränta. Det enda som jag har glädje av nu är lite lägre courtage. Jag köper ofta för mindre summor i flera olika aktier och använder därför främst courtageklass Mini. Där är det rörliga courtaget 0.25% men för Private Banking kunder är det 0.15%. Kanske inte ser så mycket ut men det blir några kronor mindre i courtage.

En annan anledning till att det dröjde att bli Private Banking kund var att man var tvungen att ringa till Avanza för att anmäla sitt intresse. Jag ogillar att behöva ringa upp och ordna saker över telefon utan föredrar andra kanaler. Någon gång under sommaren så ändra Avanza till ett formulär på hemsidan, som man fyller i om man är intresserad, och det passade mig bättre. Jag fyllde i min uppgifter och dagen efter ringde en person från Avanza för att välkomna mig som Private Banking kund och ytterligare en dag senare så var det aktiverat på mitt konto.

Jag tycker fortfarande att det inte ger så mycket extra att bli Private Banking kund men det är gratis och ger åtminstone lite lägre courtage så då kan man lika gärna anmäla sig om man har över 3 miljoner i samlat kapital.

Sparande och utdelningar 2022

Det nya året har börjat och nu återstår bara en sammanfattning av 2022 och sedan kan jag lägga det året bakom mig. Förra året kändes ganska negativt men det beror nog mycket på allt dåligt som händer i världen, för egen del så var förra året ganska bra. Det enda som jag saknade var mer tid att göra roliga saker för precis som tidigare så känns det som om mycket av året består av tråkig och händelsefattig vardag. Så här gick det i alla fall när det gäller ekonomin.

Börsen

Börsen svängde ganska mycket under 2022 och flera gånger var jag på plus för att några veckor senare vara på minus igen. Det blev till slut en nergång med 4.82% för portföljen vilket är bra mycket bättre än index. Jag räddades lite av den svaga svenska kronan som gjorde att mina utländska innehav gick upp i värde och stoppade en del av fallet. Jag är ändå ganska nöjd med hur det gick för det kunde varit mycket värre. Jag fick en hel del utdelningar och satte även in nya pengar på mitt konto så trots att portföljen gick ner så var totala värdet högre än när året började.

Sparande

Under 2021 så förde jag över totalt 300 000 kr till mitt konto på Avanza och planen var att minska den summan under 2022 till 240 000 kr. Jag lyckades med min plan och förde över 20 000 kr varje månaden under hela året. Även om jag skickade mindre pengar till Avanza så minskade inte mitt sparande. I stället så flyttade jag resterande pengar till mitt buffertkonto. Det kontot, som är ett vanligt bankkonto, ökade med 60 000 kr så det totala sparandet var samma som 2021. Under 2023 kommer jag köra vidare på samma sätt med 20 000 kr till Avanza och övrigt till buffertkontot.

Utdelningar

Jag hade stora förhoppningar på utdelningarna under 2022 och det blev nästan bättre än vad jag hoppats på. Det slutade med att jag fick 258 078 kr vilket är 31% mer än året innan. Även här så var det delvis tack vare svag svensk krona som gjorde att utdelningarna från mina utländska innehav gav mer. I år så är målet 280 000 kr men det finns även en liten förhoppning på att nå drömgränsen 300 000 kr. Det kan dock bli svårt när bolag som Castellum ställer in utdelningen men andra kanske höjer och så hinner jag köpa en del nya aktier i början av året som ger utdelning redan i år.

Jag vet inte vad som kommer hända under 2023 men jag ser fram emot ett nytt och spännande år som tar mig närmare mitt mål att kunna jobba mindre eller till och med sluta jobba helt.