Det är lite struligt både för mig personligen och på börsen just nu. Trots turbulensen på börsen så verkar det för det mesta gå upp för portföljen sätter nya rekord nästan varje dag. Det har gjort att jag passerat en ny miljongräns när värdet gick över 8 miljoner för någon vecka sedan. Portföljen har fortsatt att gå upp efter det så jag är redan på jakt efter nästa miljon även om det är en bit kvar.
Det brukar gå ungefär ett år mellan miljonerna men 7 miljoner passerades förra sommaren så denna gången gick det snabbare än så. Annars så påverkar detta inte så mycket utan det är bara kul att se portföljen växa. Jag har heller inget slutmål med portföljen men visst hade det varit roligt att gå över 10 miljoner någon dag.
I slutet av förra veckan så betalade Avanza tillbaka den utländska källskatten för 2025. I vanliga fall så brukar det ske de sista dagarna i mars så lite positivt var det att det blev någon vecka tidigare i år. Något annat som också ändrades var att i stället för att betala tillbaka allt som en summa så blev det en transaktion för varje gång som källskatt dragits. För mig som har ett större antal utdelningar under året så blev det många transaktioner. Jag gillar inte detta nya sättet utan hade fortsatt föredragit att få allt som en utbetalning. Kanske är detta ett sätt för att i framtiden kunna betala tillbaka källskatten direkt efter att den dragits. I så fall vore det väldigt bra att inte behöva vänta ett år för att få tillbaka pengarna.
Jag räknade ihop alla transaktioner och fick samma summa som dragits under förra året. Jag äger bara aktier där 100% av källskatten betalas tillbaka så något annat än att få tillbaka allt hade jag inte varit nöjd med. Men det gäller att kolla för jag litar inte på att det alltid blir rätt.
För pengarna så gjorde jag som planerat ett större köp i franska AXA. Börsen är sur just nu och allt går ner på grund av det som händer i mellanöstern, men någon gång vänder det, så det är ett bra läge att köpa aktier man tror på för framtiden.
Ännu ett år har gått och spontant känns det som ett steg framåt jämfört med året innan. Jag jobbade mindre och reste mer än tidigare, precis så som jag vill ha det. I år hoppas jag kunna ta det ytterligare ett steg.
När det gäller ekonomin var det också ett bra år, även om det ibland känns som att det gick bättre för alla andra när man ser alla grafer som postas.
Portföljen: +8.93%
Portföljen gick upp nästan 9 %, men presterade sämre än index. Det var främst nedgången i dollarn som ställde till det. Min ISK, som innehåller de svenska innehaven, var upp 16 %, och då ingår Evolution som hade ett svagt år. Det var alltså framför allt min KF med utländska innehav som inte hängde med.
9 % är ändå inte dåligt, så jag är ganska nöjd. Värdet på portföljen var 7 441 562 kr vid årsskiftet. Med allt som händer i världen är jag glad om både börsen och min portfölj slutar på plus i år.
Utdelningar: 418 272 kr
Utdelningarna blev något högre än förväntat tack vare några extrautdelningar från vissa bolag. Det blev dock mindre än året innan, då jag fick 461 944 kr, vilket var väntat eftersom Avance Gas delade ut bolaget som utdelning förra året.
Nedgången i dollarn påverkade även utdelningarna. Jag fick betydligt mer i svenska kronor från mina amerikanska innehav i början av året än i slutet. Målet för årets utdelningar är 430 000 kr.
Sparande: 225 000 kr
Sparandet minskade från förra årets 310 000 kr, vilket också var väntat eftersom jag jobbade mindre och därmed hade lägre inkomster. Jag förde över 10 000 kr i månaden till Avanza, plus en extra insättning på 25 000 kr. Resten av sparandet satte jag in på mitt buffertkonto.
I år hoppas jag kunna arbeta ännu mindre, vilket medför ett ytterligare minskat sparande. Målet är att kunna spara 150 000 kr.
Sammanfattningsvis var det ett stabilt år. Jag har mer pengar nu än vid samma tid förra året, och då kan man inte vara missnöjd.
Som jag nämnt många gånger tidigare så jobbar jag mindre detta året. Den mesta av den extra lediga tiden utnyttjade jag under sommaren men det fanns några veckor kvar och de tänkte jag inte låta gå till spillo. Därför packade jag resväskan och lämnade mörkret och kylan i Sverige och åkte till Thailand en månad.
Det var ungefär två månader efter jag kom tillbaka efter sommarens ledighet tills jag åkte. Två månader med jobb var precis vad jag orkade med innan jag kände att jag behövde en paus så denna möjligheten att resa iväg kom lägligt.
Tidigare brukade jag åka på en längre resa varje år, ofta till Asien, men de senaste åren har det varit lite dåligt med det. När jag nu kom iväg igen så märkte jag hur mycket jag saknat det så det kommer garanterat bli minst en liknade resa nästa år, förhoppningsvis kan jag även vara borta lite lägre.
Jag märke också hur mycket bättre jag mår i varmare klimat jämfört med misären här hemma under vinterhalvåret. Jag börjar ju bli äldre vilket innebär lite hälsoproblem, t.ex. så blir knän, fötter och axlar stelare för varje år som går. Det är extra jobbigt när det blir kallt så att komma till 30 graders värme gör underverk. Det gör att jag börjar fundera på att kanske bo på andra ställen än Sverige under den mörka, kalla tiden när jag väl slutar jobba.
Längre resor är inte direkt billiga nu för tiden men det är precis detta som jag vill lägga mina pengar på. Jag har t.ex. inga problem med att lägga tusentals kronor på en flygbiljett men när priset på något i mataffären går upp med tio kronor så funderar jag på om det är värt att köpa. Tycker man något är viktigt så blir det lättare att spendera pengarna.
Nu är jag i alla fall hemma igen och tillbaka i vardagen men jag ser redan fram emot nästa resa.
Jag har ägt Resurs under många år. Tidigare var det en aktie som levererade mycket utdelningar och allt var bra, tills det inte var det längre. Utdelningarna ställdes in och kursen gick bara ner. Jag hade trots det några förhoppningar på att de skulle kunna återhämta sig så jag behöll mina aktier.
Under 2024 kom ett uppköpserbjudande för 23.50 kr per aktie. Detta tyckte jag och många andra var lite lågt och inte speglade värdet i bolaget. Det var tillräckligt många som tackade nej till uppköpserbjudandet att de bara kom upp i 87% av aktierna och inte de 90% de behövde för att tvångsinlösa resterande aktier.
I samband med detta så köpte jag på mig en hel del aktier för runt 24 kr med förhoppningen att det skulle komma ett högre bud. Något nytt bud blev det inte för i förra veckan så kom beskedet att de förvärvat ytterligare aktier och nu kontrollerar mer än de 90% man behöver för tvångsinlösen. Priset för de sista köpet var 37 kr vilket skickade upp aktien.
Jag valde då att sälja mina aktier för strax över 35 kr. Man får nog minst 37 kr om man väntar men då ingen vet hur lång tid tvångsinlösen kommer att ta så tar jag hellre pengarna nu.
Eftersom jag köpte en stor del av mina aktier för 24 kr så slutar det ändå med en vinst i Resurs. Tillsammans med de utdelningar jag fått så blev det en hyfsad totalavkastning.
För pengarna så köpte jag mer Investor, Volvo och XACT Nordic High Dividend Low Volatility UCITS ETF.
Det är snart ett år sedan jag skrev ett inlägg om att värdet på portföljen passerade 6 miljoner och nu är det dags igen när nästa miljon är avklarad. Jag var riktigt nära 7 miljoner redan i början av året med sedan kom Donald Trump med sina tullar och jag var nere på 6 miljoner igen. Efter det har portföljen återhämtat sig och trots lite motvind med valutan så passerade jag 7 miljoner under sommaren. Det har fortsatt att gå upp efter det så nu har jag lite marginal om börsen skulle bli sur igen.
De senaste 3 miljonerna har kommit med ungefär ett års mellanrum så kanske kan jag hoppas på att 8 kommer nästa sommar. Det krävs i alla fall mindre uppgång i portföljen, för att värdet ska öka med en miljon, ju större portföljen blir. Hittills i år är portföljen upp 11% och med lite insättningar så går det snabbt uppåt så länge börsen är på bra humör.
Nu har jag gjort något som jag sällan gör, nämligen sålt aktier. Jag har under en tid känt att jag har för stor andel av portföljen i innehav som handlas i dollar. Innan försäljningen så var den ungefär 28% vilket jag inte var helt bekväm med.
Anledningen till att jag minskar är inte främst p.g.a. Donald Trump. Hans utspel påverkar förvisso börsen men inte bara amerikanska bolag utan alla börser runt om i världen. I stället är det valutakursen som är främsta anledningen. När dollarn går från över 11 kr till 9.50 kr så har det stor påverkan på min portfölj och framtida utdelningar. Jag skulle gärna se att framför allt utdelningarna var lite mer stabila så jag vet ungefär hur mycket jag kommer att få i svenska kronor.
Dessa innehav gjorde jag mig av med:
EPR Properties
En REIT som har fastigheter de hyr ut till t.ex. biografer. Jag har funderat på att sälja denna under länge tid. Även om den gått bra i år så vet jag inte om biografer och liknade företag som hyresgäster är framtiden. Aktien säljs med vinst och så har jag fått mycket utdelningar under åren så det blir en bra totalavkastning. Men det tog emot lite att sälja en månadsutdelare.
Sabra Health Care
En REIT med sjukvårdsanläggningar som jag har ägt länge. Det tog ett tag för dem att återhämta sig från nedgången i samband med pandemin men har sedan långsamt gått uppåt. Jag äger redan aktier i Omega Healthcare Investors som är ett liknade bolag så det kändes onödigt att ha båda. Det blev en mindre vinst på försäljningen samt mycket utdelningar så hyfsad totalavkastning även här.
Chatham Lodging Trust
Ytterligare en REIT som äger hotell. De var en månadsutdelare men fick stora problem under pandemin och ställde då in utdelningarna. Sedan dessa har utdelningarna kommit tillbaka men nu varje kvartal. Aktien har haft svårare att återhämta sig och har gått ner i år. Jag tröttnade på att vänta på att denna skulle återhämta sig så den fick lämna portföljen. Här blev det ett stort minus på försäljningen som inte ens utdelningarna jag fått kan kompensera.
Johnson & Johnson
Sista bolaget som jag sålde var Johnson & Johnson. Det är inget fel på bolaget men med låg direktavkastning så känner jag att det finns bättre ställen att ha pengarna. Detta var också ett av mina mindre innehav.
Efter att ha sålt dessa så minskade andelen innehav som handlas i dollar till 23%. Jag skulle vilja ha ner det ytterligare och det finns några innehav till som jag funderar på att göra mig av med t.ex. W. P. Carey och AT&T men jag behöver fundera lite till på dem.
Pengarna som jag fick från försäljningen investerades i bl.a. franska AXA som dippade i samband med rapport. De mesta av pengarna hamnade dock i utdelande etf:er som XACT Nordic High Dividend Low Volatility UCITS, Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS och JPM Global Equity Premium Income UCITS.
Jag har precis kommit hem efter årets cykeltur och denna gången blev det en sväng genom Sverige och Norge. Det var en längre tur än tidigare år men det är sådant som är möjligt nu när jag är ledig under nästan hela sommaren. Total blev det 250 mil och det är då man inser hur långt Sverige egentligen är. Hade jag cyklat 250 mil ner genom Europa så hade jag kommit långt.
Jag är ganska nöjd med hur resan blev. Vädret växlade från kallt och regn uppe på fjällen till stekande sol och över 30 grader nere i dalarna. Det slet dock mer på kroppen än jag hade väntat mig. I södra Sverige där jag bor finns knappt några backar, i Norge är det något helt annat. Även om det var väntat så var det vissa tuffa sträckor. Så nu behöver jag vila upp mig.
Som vanligt har jag hållit koll på utgifterna under resan. I snitt slutade det på 225 kr per dag vilket är lite högre än tidigare år. Men det kanske man kan förvänta sig när allt har blivit dyrare. Jag hade kunnat få ner utgifterna lite om jag t.ex. hade lagat all mat själv men 225 kr per dag är mycket lägre än min budget för resor så jag hade helt klart kunnat ge mig ut och cykla under en längre tid om jag hade velat utan att behöva oroa mig för ekonomin.
Nu är jag alltså hemma igen och funderar redan på nästa sommars resa. Först har jag dock flera lediga veckor kvar denna sommaren sedan planerar jag att resa under hösten.
I många år har jag haft målet att kunna sluta jobba och ett delmål har varit att gå ner i arbetstid. Min arbetsgivare har inte varit lika entusiastisk men nu händer det äntligen.
Jag har försökt gå ner i arbetstid under flera år men det har alltid funnits någon anledning som gjort att det inte blivit något. Det har varit ändringar i organisationen, någon policy har plötsligt ändrats som stoppat att gå ner i arbetstid eller så har personer som tar besluten helt enkelt ignorerat det med förhoppningen att jag ska glömma och jobba på som vanligt. Till slut lyckades vi komma överens om något så från i år så jobbar jag 80%. Jag hade helst velat jobba ännu mindre men detta var bättre än inget och så kan vi fortsätta att diskutera.
Jobba 80% innebär en oftast en ledig dag i veckan men det inget som intresserar mig. Det är alltid trevligt att var ledig med jag vill kunna utnyttja ledigheten t.ex. för att resa och det blir svårt med en ledigt dag i veckan. Så under året har jag jobbat heltid och så blir det i stället en sammanhängande ledighet under sommaren samt några veckor under hösten. Tillsammans med mina ordinarie betalda semesterveckor så är jag nu ledig fram till slutet av augusti.
Mindre jobb innebär också minde lön så det blir inte mycket pengar som kommer in i sommar. Men det är därför jag har ökat min buffert under året för att täcka dessa månader. Portföljen behöver jag inte röra utan jag kan fortsätta att återinvestera utdelningarna som kommer in.
Det ska bli otroligt skönt att var ledig en längre tid och jag gissar att det kommer bli tufft att gå tillbaka till jobbet i september.
