7 miljoner

Det är snart ett år sedan jag skrev ett inlägg om att värdet på portföljen passerade 6 miljoner och nu är det dags igen när nästa miljon är avklarad. Jag var riktigt nära 7 miljoner redan i början av året med sedan kom Donald Trump med sina tullar och jag var nere på 6 miljoner igen. Efter det har portföljen återhämtat sig och trots lite motvind med valutan så passerade jag 7 miljoner under sommaren. Det har fortsatt att gå upp efter det så nu har jag lite marginal om börsen skulle bli sur igen.

De senaste 3 miljonerna har kommit med ungefär ett års mellanrum så kanske kan jag hoppas på att 8 kommer nästa sommar. Det krävs i alla fall mindre uppgång i portföljen, för att värdet ska öka med en miljon, ju större portföljen blir. Hittills i år är portföljen upp 11% och med lite insättningar så går det snabbt uppåt så länge börsen är på bra humör.

Minskat innehav i USA

Nu har jag gjort något som jag sällan gör, nämligen sålt aktier. Jag har under en tid känt att jag har för stor andel av portföljen i innehav som handlas i dollar. Innan försäljningen så var den ungefär 28% vilket jag inte var helt bekväm med.

Anledningen till att jag minskar är inte främst p.g.a. Donald Trump. Hans utspel påverkar förvisso börsen men inte bara amerikanska bolag utan alla börser runt om i världen. I stället är det valutakursen som är främsta anledningen. När dollarn går från över 11 kr till 9.50 kr så har det stor påverkan på min portfölj och framtida utdelningar. Jag skulle gärna se att framför allt utdelningarna var lite mer stabila så jag vet ungefär hur mycket jag kommer att få i svenska kronor. 

Dessa innehav gjorde jag mig av med:

EPR Properties

En REIT som har fastigheter de hyr ut till t.ex. biografer. Jag har funderat på att sälja denna under länge tid. Även om den gått bra i år så vet jag inte om biografer och liknade företag som hyresgäster är framtiden. Aktien säljs med vinst och så har jag fått mycket utdelningar under åren så det blir en bra totalavkastning. Men det tog emot lite att sälja en månadsutdelare.

Sabra Health Care

En REIT med sjukvårdsanläggningar som jag har ägt länge. Det tog ett tag för dem att återhämta sig från nedgången i samband med pandemin men har sedan långsamt gått uppåt. Jag äger redan aktier i Omega Healthcare Investors som är ett liknade bolag så det kändes onödigt att ha båda. Det blev en mindre vinst på försäljningen samt mycket utdelningar så hyfsad totalavkastning även här.

Chatham Lodging Trust

Ytterligare en REIT som äger hotell. De var en månadsutdelare men fick stora problem under pandemin och ställde då in utdelningarna. Sedan dessa har utdelningarna kommit tillbaka men nu varje kvartal. Aktien har haft svårare att återhämta sig och har gått ner i år. Jag tröttnade på att vänta på att denna skulle återhämta sig så den fick lämna portföljen. Här blev det ett stort minus på försäljningen som inte ens utdelningarna jag fått kan kompensera.

Johnson & Johnson

Sista bolaget som jag sålde var Johnson & Johnson. Det är inget fel på bolaget men med låg direktavkastning så känner jag att det finns bättre ställen att ha pengarna. Detta var också ett av mina mindre innehav.

Efter att ha sålt dessa så minskade andelen innehav som handlas i dollar till 23%. Jag skulle vilja ha ner det ytterligare och det finns några innehav till som jag funderar på att göra mig av med t.ex. W. P. Carey och AT&T men jag behöver fundera lite till på dem.

Pengarna som jag fick från försäljningen investerades i bl.a. franska AXA som dippade i samband med rapport. De mesta av pengarna hamnade dock i utdelande etf:er som XACT Nordic High Dividend Low Volatility UCITS, Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS och JPM Global Equity Premium Income UCITS.

Inköp Juni/Juli

Som jag skrev i förra inlägget så har jag varit ute och cyklat de senaste veckorna och det gjorde att jag missade att köpa aktier i slutet av juni. Jag kollade till börsen ibland under resan och jag hade kunnat köpa aktier om jag velat men jag ville vänta tills jag kom hem. Under tiden har utdelningarna samlats på kontot så nu i slutet av juli så blev det en större summa att handla för. Till slut så blev det ungefär samma köp som i maj:

Volvo

Evolution

Vår Energi

JPM Global Equity Premium Income UCITS

JPM US Equity Premium Income Active UCITS

Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS

Både Evolution och Volvo och gått upp en del sedan förra köpen. Det är roligt att se att främst Evolution går bättre men det känns lite surt att jag inte köpte mer när de kostade under 700 kr.

Även Vår Energi har gått bra senaste tiden men jag tycker de fortfarande är köpvärda så jag fyller på. Jag har snart nått mitt mål i antal aktier så då får jag hitta något annat att köpa.

De största köpen blev i utdelande ETF:er. JPM Global, JPM US och Montrose fick det bli denna gången.


Köpen ökar min årliga utdelning med 4 169 kr.

Årets cykeltur

Jag har precis kommit hem efter årets cykeltur och denna gången blev det en sväng genom Sverige och Norge. Det var en längre tur än tidigare år men det är sådant som är möjligt nu när jag är ledig under nästan hela sommaren. Total blev det 250 mil och det är då man inser hur långt Sverige egentligen är. Hade jag cyklat 250 mil ner genom Europa så hade jag kommit långt.

Jag är ganska nöjd med hur resan blev. Vädret växlade från kallt och regn uppe på fjällen till stekande sol och över 30 grader nere i dalarna. Det slet dock mer på kroppen än jag hade väntat mig. I södra Sverige där jag bor finns knappt några backar, i Norge är det något helt annat. Även om det var väntat så var det vissa tuffa sträckor. Så nu behöver jag vila upp mig.

Som vanligt har jag hållit koll på utgifterna under resan. I snitt slutade det på 225 kr per dag vilket är lite högre än tidigare år. Men det kanske man kan förvänta sig när allt har blivit dyrare. Jag hade kunnat få ner utgifterna lite om jag t.ex. hade lagat all mat själv men 225 kr per dag är mycket lägre än min budget för resor så jag hade helt klart kunnat ge mig ut och cykla under en längre tid om jag hade velat utan att behöva oroa mig för ekonomin.

Nu är jag alltså hemma igen och funderar redan på nästa sommars resa. Först har jag dock flera lediga veckor kvar denna sommaren sedan planerar jag att resa under hösten.

Mindre jobb, mer ledighet

I många år har jag haft målet att kunna sluta jobba och ett delmål har varit att gå ner i arbetstid. Min arbetsgivare har inte varit lika entusiastisk men nu händer det äntligen.

Jag har försökt gå ner i arbetstid under flera år men det har alltid funnits någon anledning som gjort att det inte blivit något. Det har varit ändringar i organisationen, någon policy har plötsligt ändrats som stoppat att gå ner i arbetstid eller så har personer som tar besluten helt enkelt ignorerat det med förhoppningen att jag ska glömma och jobba på som vanligt. Till slut lyckades vi komma överens om något så från i år så jobbar jag 80%. Jag hade helst velat jobba ännu mindre men detta var bättre än inget och så kan vi fortsätta att diskutera.

Jobba 80% innebär en oftast en ledig dag i veckan men det inget som intresserar mig. Det är alltid trevligt att var ledig med jag vill kunna utnyttja ledigheten t.ex. för att resa och det blir svårt med en ledigt dag i veckan. Så under året har jag jobbat heltid och så blir det i stället en sammanhängande ledighet under sommaren samt några veckor under hösten. Tillsammans med mina ordinarie betalda semesterveckor så är jag nu ledig fram till slutet av augusti.

Mindre jobb innebär också minde lön så det blir inte mycket pengar som kommer in i sommar. Men det är därför jag har ökat min buffert under året för att täcka dessa månader. Portföljen behöver jag inte röra utan jag kan fortsätta att återinvestera utdelningarna som kommer in.

Det ska bli otroligt skönt att var ledig en längre tid och jag gissar att det kommer bli tufft att gå tillbaka till jobbet i september.

Inköp Maj

Det är sista dagen i maj så hög tid att redovisa vad jag har köpt denna månaden. Detta var sista månaden men mycket utdelningar så jag hade mycket pengar att handla för, nu blir det mindre resten av året.

Annars så har portföljen gått bra senaste tiden och hela raset under våren är inhämtat. Det fattas några tusenlappar till ATH men jag är återigen nära sju miljoner. Vi får se hur länge det håller denna gången.

Månadens köp blev detta:

Volvo

Evolution

Realty Income

JPM Global Equity Premium Income UCITS

Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS

Jag fortsätter att köpa Volvo precis som förra månaden. Det har inte hänt så mycket med kursen under maj så jag tycker fortfarande den är köpvärd.

Det har inte gått så bra för Evolution under året men jag tror fortsatt på dem långsiktigt så jag kunde inte hålla mig utan köpte mer även om det redan är ett av mina större innehav.

Dollarn har gått ner så jag fyllde på med mer Realty Income. Jag försöker fokusera på andra aktier eftersom jag vill ha ner andelen dollar i portföljen men samtidigt vill jag nå mitt mål med antal aktier i Realty Income som nu är nära.

Fyllde även på två utdelande ETF:er även denna månaden. JPM Global Equity Premium Income UCITS som blev månadens största köp samt lite Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS för de sista pengarna.


Köpen ökar min årliga utdelning med 4 538 kr.

2 miljoner i utdelningar

De senaste dagarna har det plingat på bra i telefonen när utdelningar har trillat in nästan varje dag, Betsson, Evolution och Bahnhof är några av de aktier som har bidragit med mycket pengar till kontot. Maj är den sista av de tre riktigt bra utdelningsmånaderna, sedan blir det lugnare under resten av året.

De sista dagarnas pengar var vad som behövdes för att gå över en ny milstolpe för mina investeringar när den totala summan av utdelningar gick över 2 miljoner. Jag kommer ihåg de först åren när utdelningarna var små och jag var överlycklig när summan nådde 100 000 kr, då var 2 miljoner långt borta. Nu går det snabbare för varje år som går och jag kommer inte behöva vänta allt för länge på den tredje miljonen.

Inköp April

Som jag skrev i förra inlägget så har jag redan handlat upp en del av pengarna som kommit in under månaden. April är dock en mycket bra månad för utdelningar så det har fortsatt att strömma in pengar och jag kunde göra mina vanliga inköp när lönen kom. Börsen har inte riktigt hämtat sig från den stora nergången så det finns en del köplägen. Denna gången köpte jag detta:

Volvo

Vår Energi

XACT Nordic High Dividend Low Volatility

JPM Global Equity Premium Income UCITS

Jag har inte köpt Volvo på länge men efter att aktien gått ner så var det dags igen. Jag tycker den är köpvärd på nuvarande nivåer och kommer köpa mer kommande månader om den inte går upp för mycket. Detta blev månadens största köp.

Det var också ett tag sedan jag köpte Vår Energi men där passade jag också på att öka. Här har jag snart nått mitt mål med antal aktier så då får jag hitta något annat att köpa.

Köp i två utdelande ETF:er blev det också, XACT Nordic High Dividend Low Volatility och JPM Global Equity Premium Income UCITS där största ökning blev i den första.


Köpen ökar min årliga utdelning med 3 526 kr.

Det svänger på börsen

Det har varit lite rörigt i världen och på börsen de senaste veckorna om man ska uttrycka sig milt. Höga tullar, minskade tullar, ras på börsen och sedan upp igen. Det är svårt att hänga med i svängarna ibland. Jag har varit med om stora svängningar på börsen innan och försöker därför hålla mig lugn och koppla bort allt så mycket som möjligt. Men det är svårt att var helt oberörd när värdet på portföljen går ner med över hundra tusen flera dagar i rad.

Helt bortkopplad har jag inte varit utan jag köpte några nya aktier när det var ner som mest. I vanliga fall så brukar jag spara pengarna och handla i slutet av månaden men när jag anade köplägen så kunde jag inte hålla mig. Jag hade också en del pengar att handla för eftersom Avanza betalade tillbaka den utländska källskatten den sista dagen i mars och så har jag fått stora utdelningar från bl.a. Swedbank och Handelsbanken.

Största köpet blev Investor som jag inte köpt på länge. Det är redan mitt största innehav men man kan aldrig få för mycket Investor. Jag gjorde även ett stort köp i etf:en XACT Nordic High Dividend Low Volatility samt de sista aktierna i AXA och några Realty Income. Jag timade köpen ganska bra för alla har gått upp en hel del sedan jag köpte.

Vid stora nedgångar brukar det vara bra att fylla på med nya aktier och även om det gått upp lite den senaste veckan så lär det komma fler köplägen. Något säger mig att turbulensen i världen inte är över än.

Ersätter Akelius D

För tag sedan så kom ett bud på Akelius Residential Property D som jag accepterade. Akelius försvinner snart från börsen när man tvångsinlöser resterande aktier. I dag fanns pengarna på kontot och det var dags att placera pengarna i något annat. Jag hade gärna haft kvar Akelius då de varit ett stabilt innehav som gett mig regelbundna utdelningar men nu fick jag hitta andra alternativ.

Den största delen av pengarna använde jag för att fylla på mitt innehav i Cibus eftersom jag fortfarande vill ha en del fastighetsaktier i portföljen. Även den börshandlade fonden XACT Nordic High Dividend Low Volatility fick påfyllning. Det var ett tag sedan jag köpte något i denna men en sur börs har gjort att det blivit billigare även här.

De sista pengarna placerades i ett nytt innehav när jag köpte Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF. Jag hade planerat att köpa denna sedan tidigare men det var först nu som jag hade pengar tillgängligt. Den kommer inte bli något av mina större innehav men passar bra in bland mina övriga börshandlade fonden och kommer generera lite utdelning varje månad.

Utdelningarna om jag fick från Akelius D är ungefär lika stor i de innehav som jag ersatte den med så det blev ingen större förändring av den totala utdelningen i portföljen.

Det har varit ovanligt många av mina innehav som försvunnit från börsen den senaste tiden. Vi får hoppas att det lugnar ner sig och att jag får behålla de innehav jag har. 

Inköp Mars

Förra månaden skrev jag att det varit lugnt i portföljen men det har hänt desto mer i mars. Dollarn har gått ner till 10 kr vilket påverkar portföljvärdet negativt då jag har en hel del amerikanska aktier. Utdelningen har avskilts för några av mina innehav, t.ex. bankerna, vilket också har gjort att portföljen har gått ner. Det positiva är att snart börjar utdelningarna att komma på allvar och när börsen går ner så blir det billigare att köpa när utdelningarna ska investeras. Billigare dollar gör också att det känns mer lockande att fylla på utländska innehav. Detta köpte jag denna månaden:

Realty Income

AXA

iShares U.S. Equity High Income UCITS ETF

iShares World Equity High Income UCITS ETF

Jag har inte köpt några amerikanska aktier på ett tag men nu var det dags. Månadens största köp blev Realty Income som jag tidigare fyllde på regelbundet men tog en liten paus när dollarna sprang iväg. Realty Income ska fortfarande bli ett av mina största innehav så planen är att fortsätta att köpa kommande månader.

Det blev även några nya aktier i AXA. Förhoppningsvis så betalar Avanza tillbaka den utländska källskatten inom kort och då är planen att placera den största delen av de pengarna i AXA. Sedan börjar jag bli klar med köp här eftersom jag nått mitt mål på antal aktier.

De sista pengarna fördelades i två utdelande ETF:er, iShares U.S. Equity High Income UCITS ETF och iShares World Equity High Income UCITS ETF som haft det lite tufft den senaste tiden.


Köpen ökar min årliga utdelning med 1 932 kr.

Inköp Februari

Februari är snart slut men trots att det varit rapportperiod och att det verkar vara fullt kaos i världen så har det varit lugnt i portföljen. Det totala värdet är nästan precis samma som för en månad sedan.

Februari var heller ingen bra utdelningsmånad så jag hade mindre pengar än vanligt att köpa aktier för. De kommande tre månaderna ser det betydligt bättre.

iShares U.S. Equity High Income UCITS ETF

iShares World Equity High Income UCITS ETF

JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF

JPM Global Equity Premium Income UCITS ETF

Denna gången så köpte jag utdelande ETF:er för alla pengarna. iShares U.S. Equity High Income UCITS ETF, iShares World Equity High Income UCITS ETF och JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF som förra månaden men det blev även påfyllning i JPM Global Equity Premium Income UCITS ETF som är det största innehavet av min utdelande ETF:er.

Det har även kommit en nytt alternativ, Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF, som jag ser att många har köpt. Jag väntar dock lite men planerar att placera en del av pengarna jag kommer få när Akelius Residential Property D försvinner i den.


Köpen ökar min årliga utdelning med 1 807 kr.

Avance Gas försvinner

Ytterligare ett innehav försvinner från min portfölj och denna gången är det Avance Gas. Att de försvinner fick vi veta redan förra året och det var inte helt oväntat eftersom man sålt alla sina fartyg. Idag var det rapport och man fick veta hur de planerar att dela ut resterande tillgångar i bolaget. 

Innan rapporten så räknade jag lite och kom fram till att bolaget nog handlades högre (87 NOK) än vad som skulle delas ut, så jag sålde hälften av mina aktier. Nu i efterhand så borde jag sålt alla aktier eftersom den gick ner idag. Så resten av aktierna sålde jag idag eftersom jag inte ville vänta på utdelning och BW LPG aktier utan vill placera pengarna i annat. Jag vill gärna ha ett liknade bolag i portföljen så jag fyllde på mitt innehav i BW LPG. Det blev även pengar över till fler aktier i Vår Energi.

Det är synd att Avance Gas försvinner från portföljen eftersom det är en aktie jag ägt sedan 2016. Det svänger mycket i dessa bolag och när de får bra betalt för att frakta gasen så tjänar de mycket pengar som de delar ut till aktieägarna. Men det finns perioder när de inte tjänar några pengar alls och då blir det heller ingen utdelning. Trots det så är Avance Gas en av mina bästa investeringar. Jag köpte de flesta aktier under pandemin när aktien var nere i källaren så mitt inköpspris låg på 20 NOK. Nu sålde jag aktierna för i snitt 83 NOK och så har jag fått 110 NOK i utdelning per aktie under åren. Det blir en väldigt bra totalavkastning.

Inköp Januari

Nytt år, årets först lön och inköp av nya aktier. Som jag skrev i förra inlägget så har jag detta året minskat summan jag skickar till Avanza men januari var en hyfsad månad för utdelningar och sedan hade jag en del pengar kvar från december så det fanns ändå pengar att handla för.

Jag har inga stora planer för portföljen under året men just nu så tänker jag mest fokusera på att fylla på i utdelande ETF:er. Det var också vad jag gjorde denna månaden:

AXA

iShares U.S. Equity High Income UCITS ETF

iShares World Equity High Income UCITS ETF

JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF

Undantaget denna månaden blev mitt vanliga köp i AXA. Mindre köp varje månad gör att innehavet sakta växer.

Det största köpet blev som planerat i några utdelande ETF:er. Precis som förra månaden fyllde jag på i iShares U.S. Equity High Income UCITS ETF, iShares World Equity High Income UCITS ETF och JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF. Det är fortfarande ganska små innehav så det finns plats för mer.


Köpen ökar min årliga utdelning med 2 887 kr.

Minskat sparade

Det är inte många dagar kvar till årets första lön och dags att dra igång sparandet för 2025. Detta året kommer det bli en förändring för mig eftersom jag planerar att dra ner på summan som jag sparar. 

De senaste åren har jag varje månad fört över 20 000 kr till Avanza som jag har köpt aktier för. Jag har inte bestämt ännu hur mycket det blir i år men kanske 5 000 kr per månad. Jag tänkte först sluta helt med insättningarna men jag vill gärna hålla sviten vid liv om än bara med en mindre summa. Det finns två anledningar till denna förändring.

Min portfölj har växt en hel del och även om 20 000 kr i månaden är mycket så utgör det en allt mindre del av portföljen. De flesta dagar rör sig värdet på portföljen mer än så. Så om jag sätter in pengar eller inte påverkar inte så mycket i slutändan längre.

Den största anledningen är dock att det äntligen ser ut som jag kommer att gå ner i arbetstid under året. Det är inte helt klart än men högst troligen blir det så. Det betyder att jag kommer vara ledig mer och vissa månader kommer jag inte få någon eller väldigt lite lön. Pengarna jag inte skickar till Avanza hamnar i stället på mitt buffertkonto som jag sedan kommer ta ifrån för att betala räkningar och annat de månader som jag inte får någon lön.

Trots att jag kommer jobba och tjäna mindre så kommer jag inte behöva röra portföljen så alla utdelningar jag får kommer som vanligt att återinvesteras. Så det kommer finnas pengar att köpa nya aktier för varje månad även i fortsättningen.

Minskat största innehavet

Jag köper nya aktier varje månad men det är sällan som jag säljer några. Jag brukar t.ex. inte sälja för att "ta hem vinst" eftersom bolag/aktier som går bra brukar oftast fortsätta att gå bra. Då tycker jag att man i stället ska sälja de aktier som går dåligt, något som jag själv brukar vara lite sen med att göra.

Samtidigt så vill jag att de största innehaven i portföljen ska ha någorlunda liknande storlek. Jag vill inte att något innehav ska springa iväg och bli mycket större än de andra vilket är vad som hänt nu.

Bästa aktien förra året var det amerikanska bolaget Iron Mountain som gick upp 53%. Jag köpte de flesta av mina aktier under pandemin och sedan har de ökat mycket i värde och med förra årets uppgång har det blivit mitt överlägset största innehav. Även om jag gillar bolaget så vill jag inte att de ska utgöra så stor del av portföljen. 

Så igår sålde jag en tredjedel av mina aktier i Iron Mountain så nu är Investor åter igen mitt största innehav. Iron Mountain är trots försäljningen mitt sjunde största innehav så de är fortsatt med i toppen.

Dollarn är snordyr så det har inte blivit några köp i amerikanska aktier den senaste tiden. När jag nu minskar i Iron Mountain så var det läge att placera de pengarna i andra amerikanska innehav. Det mesta av pengarna hamnade i Realty Income samt lite i British American Tobacco.

Då direktavkastningen har blivit låg i Iron Mountain så ökade min årliga utdelning något nu när jag flyttade pengarna till andra innehav med högre utdelning.

Ett bra år

2024 är slut och jag kan sammanfatta ytterligare ett år med sparade och investeringar. Sparat har jag gjort länge men aktier började jag på allvar med först 2014. Det är några år sedan nu men jag ångrar alltid att jag inte började tidigare.

Under 2024 så steg portföljen med 18.64% viket jag är mycket nöjd med. Den var upp 23% som mest men gick ner de sista veckorna. Jag passerade 6 miljoner och är på god väg mot miljon nummer 7. Totalt så ökade värdet med nästan 1.6 miljoner om man räknar med allt som t.ex. insättningar och utdelningar.

Utdelningarna nådde nya rekordnivåer och totalt fick jag 461 944 kr under 2024. Det är en bra ökning från året innan då jag fick 324 050 kr. Utdelningarna är dock lite dopade eftersom norska gasbolaget Avance Gas lägger ner och ska dela ut allt. En första stor utdelning från dem fick jag i mellandagarna. Utan den så hade jag varit en bit under 400 000 kr för året. Det kommer bli stora utdelningar från Avance Gas även under 2025 men räknar jag bort dem så hoppas jag ta mig över 400 000 kr ändå. Även flera andra bolag delade ut extra under 2024 så det blev mer utdelningar än vad jag trodde.

Jag har inga stora planer när det gäller ekonomin och portföljen för 2025 utan kommer att fortsätta spara från lönen samt återinvestera utdelningarna. Sedan hoppas jag på ytterligare ett bra börsår så värdet på portföljen fortsätter att stiga.